【2021年1月】積立NISA運用実績公開

  • このエントリーをはてなブックマークに追加

こんにちは。ツバサです。
毎月1度の積立NISA運用実績公開を行いたいと思います。

私が投資しているのは、下記の2つの投資信託でです。

  1. 三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
  2. 楽天-楽天・全世界株式インデックス・ファンド

三菱UFJの新興国に毎月15,000円、楽天の全世界に毎月18,000円投資しております。

来月からは、三菱UFJの新興国を15,333円に増額しました。
積立NISAの枠を全て使う為の変更です。(今まで年間4000円くらいNISAの枠を無駄にしてました。)

これから積立NISAへの投資を検討している方、現在積立NISAをしていて、投資先の変更を検討している方の参考になると幸いです。

積立NISA運用実績

まずは前月までの数字を振り返ります。

2020年12月1,071,346円

このように評価額が1,071,346円で運用益は、180,331円(+20.24%)でした。

では、2021年1月の数字を見ていきましょう。

2021年1月1,161,413円

評価額が1,161,413円になり、運用益は237,387円(+25.69%)になりました。
なので、今月の運用益は57,056円です。

ちなみに現在の投資額は924,000円です。

では、各投資信託を見ていきましょう。

楽天-楽天・全世界株式インデックスファンド

まずは楽天の全世界インデックスファンドです。
先月の数字は以下になります。

2020年12月584,210円

評価額が584,210円で運用益は、98,204円(+20.21%) でした。

では、今月の数字を見ていきましょう。

2021年1月621,312円

評価額が621,312円になり、運用益は117,289円(+23.27%)になりました。

全世界株式は、先週金曜(1/29)にNYダウも日経平均も下落した中、⁺130円で着地したので、広い範囲に投資しているメリットが出たなーと思いました。

三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 新興国株式インデックス

続いて三菱UFJの新興国インデックスファンドです。
先月の数字は以下になります。

2020年12月487,136円

評価額が487,136円で運用益は、82,127円(+20.28%) でした。

では、今月の数字を見ていきましょう。

2021年1月540,101円

評価額が540,101円になり、運用益は120,098円(+28.59%)になりました。

1月は新興国株式がめちゃくちゃ好調で、運用利益率が30%を超える場面もありましたが、先週末に下落しました。
それでも現在28%超えの運用利率なので、このまま順調に伸びてほしいところです。

2021年1月振り返り

積立NISAにおいては、各投資信託の情報を振り返りたいと思います。
まずは、楽天の全世界株式の月間の価格推移に関してです。

年始に上がっている傾向はNYダウや日経平均同様ですが、月の半ばあたりで少し下がっていて、月末に下落した後に伸びているのが特徴です。

SBI証券参照

3年間で見るとこんな感じの推移になっております。
コロナ前の相場より少し好転している状態ですね。

SBI証券参照

次に三菱UFJ新興国株式の推移を見ていきましょう。

新興国株式は、月初から月末にかけて緩やかに伸びた後、下落したような推移になっております。
この下落がどこまで続くか?が1つのキーポイントになりそうですね。

SBI証券参照

3年間で推移を確認してみると、まだコロナ前の価格より高いことが分かります。
三菱UFJの新興国株式は中国の組み入れが42%弱と結構な比率なので、中国の景気回復によってこれからも伸びる可能性ありそうです。

SBI証券参照

2月からの方針

積立NISAは長期・定額でずっと続けていく事を決めているので、方針が変わる事はありませんが、投資タイミングは一考の価値ありかな?と考えております。

現在は月初に一括どお金を入れてますが、毎日もしくは毎週に変更するのもありかもしれないと考えてます。
と言うのも、1か月の間にも結構な価格の変動があるので、下落相場をしっかり拾いたいと考えているからです。

ちなみに、積立NISA以外の投資信託は毎日購入に変更してて、毎日投資の運用実験を開始しております。

ただ、積立NISAに関しては「年間40万円」という制約があるので「年末に枠を使い切ってた」「年末に枠が余ってる」みたいな状態にするともったいないので金額設定がややこしいんですよね。

NISAに関してはこの点が厄介ですが、今後月々の投資方法に関しては検討していきたいと考えております。

動画も作ったので、見てみて下さい!

その他の投資実績も公開してますので、良ければ見てみて下さい。

株式投資の投資実績

投資信託の投資実績

積立NISAの投資実績

Wealth Naviの投資実績

初心者から投資を3年続けてみた結果

投資で使われる用語まとめてみました

ドルコスト平均法について考える

最後まで見て頂きありがとうございます。

  • このエントリーをはてなブックマークに追加

SNSでもご購読できます。

コメントを残す

*